民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金开放申购、赎回 和转换业务的公告

公告送出日期：2023年6月8日

1 公告基本信息

注：本基金于2018年2月11日成立，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等相关规定，基金管理人经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案，对基金合同进行了修改，修改后的基金合同自2018年8月13日起生效理财通和余额宝。根据2023年5月17日基金管理人发布的《关于民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金调整开放期设置并修改基金合同的公告》，修订后的《基金合同》自2023年5月19日起生效。

2 申购、赎回和转换业务的办理时间

2.1开放日

根据本基金《基金合同》、《招募说明书》的规定，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间，原则上为6个月，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务理财通和余额宝。每个运作期结束后或下一个运作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不少于5个工作日且最长不超过10个工作日，开放期内开放申购、赎回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。

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本基金的第5个运作期为自2022年12月10日起至2023年6月11日止理财通和余额宝。本基金本次办理申购、赎回以及转换业务的开放期为2023年6月12日（含该日）起的5个工作日期间，即2023年6月12日、2023年6月13日、2023年6月14日、2023年6月15日、2023年6月16日。自2023年6月17日起至2023年12月17日止，为本基金第6个运作期，运作期内本基金不办理申购、赎回以及转换业务。

如果因不可抗力的原因导致原定开放期起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，则开放期起始日或开放期相应顺延理财通和余额宝。下一运作期（如有）开始时间相应顺延。

2.2开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购、赎回以及转换业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回以及转换业务时除外理财通和余额宝。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）的有关规定在规定媒介上公告。

3 申购业务

3.1申购金额限制

投资者在直销机构首次申购的最低金额为人民币0.01元，追加申购的单笔最低金额为人民币0.01元理财通和余额宝。销售机构若有不同规定，以销售机构规定为准。投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）理财通和余额宝。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益理财通和余额宝。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制理财通和余额宝。具体见基金管理人相关公告。

3.2申购费率

本基金的申购费率为0理财通和余额宝。

4 赎回业务

4.1赎回份额限制

（1）基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于0.01份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构保留的基金份额余额不足1份的，需一次全部赎回理财通和余额宝。

（2）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制理财通和余额宝。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4.2赎回费率

对持续持有期少于7日的投资者，收取1.5%的赎回费并全额计入基金财产理财通和余额宝。对其他投资者不收取赎回费。

5 日常转换业务

开通本基金与本公司旗下其他已开通转换业务的基金之间的转换业务，具体办理事宜以销售机构的安排为准，请关注销售机构公告或询问销售机构理财通和余额宝。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况决定是否开展基金转换业务，本基金管理人将另行公告。

基金转换是指投资人可将其通过销售机构购买并持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额，转换为本公司管理的另一只开放式基金的份额理财通和余额宝。转换业务规则请参照本公司官网中发布的《民生加银基金管理有限公司旗下基金转换业务规则》。

6 基金销售机构

6.1直销机构

本基金直销机构为民生加银基金管理有限公司理财通和余额宝。

地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

电话：0755-23999809

联系人：林泳江

投资者如需办理直销网上交易，可登录本公司网站参阅《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》办理相关开户、申购、赎回和转换等业务理财通和余额宝。

6.2非直销销售机构

交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司（招赢通）、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、苏州银行股份有限公司、中泰证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、南京证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、申万宏源西部证券有限公司、申万宏源证券有限公司、招商证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券（山东）有限责任公司、中信证券华南股份有限公司、方正证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东方财富证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、民生证券股份有限公司、中信期货有限公司、上海长量基金销售有限公司、上海基煜基金销售有限公司、腾安基金销售（深圳）有限公司、上海联泰基金销售有限公司、上海攀赢基金销售有限公司、上海利得基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、嘉实财富管理有限公司、泛华普益基金销售有限公司、北京度小满基金销售有限公司、北京中植基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、北京雪球基金销售有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、和讯信息科技有限公司（以上排名不分先后），基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《基金合同》等相关规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示理财通和余额宝。

7 基金份额净值公告的披露安排

（1）在每个运作期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值理财通和余额宝。

（2）基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值理财通和余额宝。

（3）每个运作期开始后的10个工作日内，基金管理人可选择公告基金组合的大类资产配置理财通和余额宝。

8 其理财通和余额宝他需要提示的事项

（1）本基金业绩比较基准：同期半年银行定期存款利率（税后）+利差

“半年期定期存款利率”是指中国人民银行网站上发布的半年期“金融机构人民币存款基准利率”理财通和余额宝。“同期半年期定期存款利率”是指基金运作期内按照每日半年期定期存款利率逐日累计计算得出的收益率，遇到中国人民银行调整利率时，自调整生效之日起，采用调整后的半年期定期存款利率进行计算。

利差的取值范围从0.00%（含）到3.00%（含），本基金下一个运作期的利差值为[1.00%]理财通和余额宝。

（2）本公告仅对民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金本次办理申购、赎回以及转换业务等相关事项予以说明理财通和余额宝。投资者欲了解本基金的详细情况，可于本基金管理人网站或相关销售机构查阅本基金相关法律文件及信息披露文件。本公告的解释权归本公司所有。

（3）本基金在本次开放期内的每个工作日接受办理本基金份额的申购、赎回以及转换业务，2023年6月16日15：00以后暂停接受办理本基金的申购、赎回以及转换业务直至下一个开放期理财通和余额宝。届时将不再另行公告。

（4）投资者欲了解详细情况，可到本基金各销售机构网点或通过本公司客户服务中心查询理财通和余额宝。

1）民生加银基金管理有限公司 网站：

2）民生加银基金管理有限公司 客户服务热线：400-8888-388（免长途通话费用）

（5）风险提示：

本基金每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险理财通和余额宝。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益理财通和余额宝。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等资料，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者注意投资风险。

特此公告理财通和余额宝。

民生加银基金管理有限公司

2023年6月8日

民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加上海陆享基金销售有限公司为销售机构并开通基金

定期定额投资和转换业务、

同时参加费率优惠活动的公告

根据民生加银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与上海陆享基金销售有限公司（以下简称“陆享基金”）签署的基金销售协议，自2023年6月9日起，本公司旗下部分开放式基金增加陆享基金为销售机构，同时开通基金定期定额投资业务（或简称定投申购）和基金转换业务、参加陆享基金开展的基金申购及定期定额申购费率优惠活动理财通和余额宝。现将相关事项公告如下：

一、 适用基金及业务范围

从2023年6月9日起，投资人可通过陆享基金办理上述列表中对应基金的开户、申购、赎回、定投申购、转换等业务，具体的业务流程、办理时间和办理方式以陆享基金的规定为准理财通和余额宝。

投资人通过陆享基金成功办理上述列表中参加费率优惠的基金的申购、定投申购、基金转换业务，其申购费率（含定投申购）、基金转换费率享有折扣优惠，其中基金转换业务中转出与转入基金的原申购费补差费率享受费率优惠（原申购补差费率为固定费用的除外），原费率请阅读各基金合同、招募说明书等法律文件理财通和余额宝。具体实施费率优惠的范围及优惠措施以陆享基金安排为准。

二、重要提示

1、上述申购赎回业务仅适用于处于正常申购期及处于特定开放日和开放时间的基金理财通和余额宝。基金封闭期等特殊期间的有关规定详见对应基金的《基金合同》和《招募说明书》等相关法律文件及本公司发布的最新业务公告。

2、上述参与费率优惠活动的基金，仅适用于处于正常申购期的基金的申购、定投申购及基金转换手续费，不包括赎回业务等其他业务的基金手续费理财通和余额宝。本次费率优惠活动如有展期、终止或调整，费率优惠规则如有变更，均以陆享基金的安排和规定为准，本公司不再另行公告。

3、基金定期定额投资业务是指投资者通过向有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式理财通和余额宝。定期定额投资业务并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理相关基金定期定额投资业务的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。

4、基金转换是指投资人可将其通过销售机构购买并持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额，转换为本公司管理的另一只开放式基金的份额理财通和余额宝。前述适用基金及业务范围列表中拟开通转换业务的基金将在陆享基金开展基金转换业务。转换业务规则请参照本公司官网中发布的《民生加银基金管理有限公司旗下基金转换业务规则》。

三、投资者可通过以下途径咨询有关详情：

1、上海陆享基金销售有限公司

客户服务电话：400-168-1235

公司网址：

公司地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元

邮编：200122

2、民生加银基金管理有限公司

客户服务电话：400-8888-388（免长话费）

公司网址：

公司地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

邮编：518038

投资者欲了解本公司旗下基金详细情况，请仔细阅读基金合同、招募说明书等相关文件也可以致电本公司客户服务电话或登录本公司网站查询理财通和余额宝。欢迎广大投资者到陆享基金咨询以及办理开户、认购、申购、定投申购、转换等相关基金业务。

风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益理财通和余额宝。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。养老目标基金名称中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或者其他任何形式的收益承诺。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同、招募说明书等资料，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者留意投资风险。

本公司保留对本公告的解释权和修改权理财通和余额宝。

特此公告理财通和余额宝。

民生加银基金管理有限公司

二〇二三年六月八日

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