理财规划师是做什么的，证书要怎么考？

Connor 币安app下载 2023-06-30 105 0

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员金融理财规划师。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

首先来看看理财规划师的工作内容包括什么金融理财规划师？

1、服务于公司VIP客户及高价值个人客户金融理财规划师，为高价值个人客户提供全方面金融理财咨询服务；

2、收集金融市场信息资讯和客户的相关资料金融理财规划师，了解客户在财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产状况作出合理的资产分析报告；

4、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析金融理财规划师，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品组合，确保客户财务独立和金融安全；

5、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置金融理财规划师，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

6、协助客户完成理财的相关准备工作（如账户开立）及一系列后期服务；

7、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，收集客户建议与反馈，结合客户自身情况持续更新诊断意见，维护良好的信任关系金融理财规划师。

8、为企业、集团、特定行业等提供团体规划金融理财规划师。

报考条件如下：

初级理财规划师

年满18周岁，专科及以上高校在校学生金融理财规划师。